上海恒达数智化项目2 是一次内部演示。演示对象为恒达进出口贸易有限公司（虚拟公司），使用模拟进项数电发票、模拟销项数电发票和模拟银行流水，验证 DigitalMind 智能体如何把发票、出入库、银行流水与 ERP 连接起来，自动生成采购、销售、库存、应收应付和财务报表。
DigitalMind 是 Mindix 旗下企业数智化解决方案提供商，主打 AI 智能体，结合 ERP、MES、WMS 等数字化工具，为企业交付一体化数智解决方案。
本案例中的所有订单、金额、客户、供应商、回款账期均为模拟数据，用于展示流程闭环，不代表真实客户经营结果。
项目中的核心思路是：数电发票已经包含较完整的交易信息，再与入库单、出库单、银行流水结合，就能形成业务数据闭环。
| 输入资料 | 关键信息 | 在业务闭环中的作用 |
|---|---|---|
| 进项数电发票 | 供应商、商品、单价、数量、税额 | 生成采购订单、采购入库、供应商账单、应付账款 |
| 销项数电发票 | 客户、商品、数量、金额、税额 | 生成销售订单、销售出库、客户发票、应收账款、销售收入 |
| 入库单 / 出库单 | 实际入库、出库、交货、库存变动 | 形成库存记录、支持成本结转、勾稽进销存 |
| 银行流水 | 收到哪些客户的钱、付给哪些供应商、账户余额 | 核销应收应付、形成银行余额勾稽关系 |
智能体处理逻辑可以概括为：
演示中给智能体提供了三份 Excel 表：
| 输入文件 | 内容 | 演示目标 |
|---|---|---|
| 模拟进项数电发票 | 模拟采购取得的数电发票 | 在 Odoo JJ_test_one 数据库形成采购订单、采购入库、供应商账单、应付账款 |
| 模拟销项数电发票 | 模拟销售开出的数电发票 | 形成销售订单、销售出库、客户发票、应收账款、主营业务收入、应缴税金 |
| 模拟银行流水 | 收款、付款、账户余额 | 核销应收应付、处理费用、勾稽银行余额 |
智能体基于这些资料，在 ERP 系统中形成采购订单、销售订单、出入库记录、进销存报表、采购账单、销售账单、应收应付、收入和成本等记录，并输出处理口径、精度说明和核销限制。
在演示的 Odoo ERP 环境中，数电发票和银行流水过账后，会自动生成或联动生成以下记录：
| 业务环节 | 生成记录 | 说明 |
|---|---|---|
| 采购 | 采购订单、采购入库、供应商账单、应付账款 | 基于进项数电发票和采购入库形成 |
| 销售 | 销售订单、销售出库、客户发票、应收账款、主营业务收入、应缴税金 | 基于销项数电发票和销售出库形成 |
| 成本 | 主营业务成本、库存商品 | 销售确认收入时结转成本 |
| 库存 | 入库、出库、交货、当前库存状况 | 与订单、出入库单联动 |
| 财务 | 凭证、利润表、资产负债表、现金流量表 | 由前序业务数据自动形成 |
演示中，期初库存假设为 0。销售订单示例包括编号 0103050810 等记录；采购订单基于进项数电发票形成；入库、出库、库存接收和交货情况可在系统中查询。
依据 9 月银行流水，智能体执行应收应付核销，并处理无订单费用和银行相关收支。
| 场景 | 处理方式 |
|---|---|
| 应收核销 | 按银行流水匹配客户收款，核销应收账款 |
| 应付核销 | 按银行流水匹配供应商付款，核销应付账款 |
| 银行余额勾稽 | 将银行流水与业务数据比较，检查余额勾稽关系 |
| 无订单费用 | 补上订单并确认费用 |
| 办公房租、办公用品 | 补订单后确认费用 |
| 工资未入账 | 补做工资入账 |
| 缴税 | 按银行流水处理 |
| 银行账户管理费用 | 直接入凭证 / 管理费用 |
| 其他流水 | 在演示文档中写明处理方式 |
演示还说明了收入、存货、应收的确认口径、处理精度以及核销限制，避免业务数据和财务数据口径不一致。
所有业务数据形成凭证后，三张报表可以自动生成。
| 报表 | 数据来源 |
|---|---|
| 利润表 | 销售订单出货形成收入，结转营业成本，归集管理费用，如办公用品、物业费等 |
| 资产负债表 | 由采购、销售、库存、应收应付、银行流水等形成的凭证汇总 |
| 现金流量表 | 基于银行流水和收付款记录形成 |
利润表支持按期间查看。例如选择 9 月，可以查看本期金额；选择 10 月 1 日至 10 月 31 日，可以查看 10 月本期金额和本年累计金额。
完整数据形成后，老板和员工可以直接在智能体中查询：
演示中，智能体输出了 9 月销售订单明细、出货情况、出货执行结论、出货后开票与回款情况。模拟数据中，出货回款平均账期为 2 天。
以上为本次案例的演示摘要。如需查看相关演示视频，可访问：https://mindix.asia/videos/cases.html
智能体读取进项数电发票中的供应商、商品、单价、数量、税额，结合采购入库，形成采购订单、供应商账单和应付账款；读取销项数电发票中的客户、商品、数量、金额、税额，形成销售订单、销售出库、应收账款、主营业务收入和应缴税金，并结转主营业务成本与库存商品。
智能体将银行流水中的收款、付款与客户、供应商及发票记录匹配，按 9 月流水核销应收应付，并检查银行余额勾稽关系。应收核销金额、应付核销对象都会在系统中留下记录。
对于银行对账单中没有订单支撑的支出，例如办公房租、办公用品，智能体补上订单并确认费用；工资未入账时补做工资入账；缴税、银行账户管理费用等按演示口径直接入凭证或计入管理费用。
在业务单据和凭证完整后，可以自动形成利润表、资产负债表和现金流量表。利润表数据来自销售订单出货、收入确认、成本结转和管理费用归集；资产负债表由相关凭证汇总形成。
可以让智能体对 ERP 系统中的记录进行检查和校验，发现不一致后按业务口径修正。演示中强调，智能体可以自动完成信息收集、录入和校验。
不需要再单独向财务要数据，可以直接在智能体中输入查询。例如查询本月应收账款、某客户应收、应付账款、供应商账期、利润、出货产品和出货数据。智能体会基于 ERP 中已形成的完整数据自动输出结果。
2026-10-01
DigitalMind 是 Mindix 旗下企业数智化解决方案提供商，主打 AI 智能体，结合 ERP、MES、WMS 等数字化工具，为企业交付一体化数智解决方案。